在广州南沙东涌某设备公司崭新的智能车间里，机械臂划出精准弧线。“建行500万元‘善新贷’，真是一场‘及时雨’，让我们得以在行业转型期抢占了智能实验室新赛道的先机！”企业负责人梁总的感慨，道出了众多科创企业的心声。这间高效运转的车间，正是建设银行广州分行（以下简称“建行广州分行”）以金融力量精准滴灌广州“12218”现代化产业体系建设的一个生动缩影。
科技创新是驱动产业跃升的核心引擎。建行广州分行围绕广州加速构建的“12218”现代化产业体系蓝图，深度对接产业升级战略，将科技金融的“根系”深植于智能装备与机器人、生物医药等重点领域。通过激活创新链、深耕人才链、融通产业链的“三维赋能”，让金融“活水”精准浸润每一个创新细胞。截至5月底，建行广州分行为科技型企业授信近1500亿元，服务科技型企业超万家。
激活创新链：变“知产”为“资产”
前述南沙东涌这家设备公司，是省级专精特新企业及高新技术企业，深耕实验室智能化领域十余年，拥有60余项专利技术，其研发的远程控制型智能通风柜、多功能机器人实验台等产品广泛应用于生物医药、精密检测等领域。
然而2024年初，企业却陷入典型的科创困境，流动资金压力使其智能生产线升级计划搁浅。“2023年我们研发投入占比高达营收的15%，可是固定资产只占总资产的32%，轻资产属性让传统贷款屡屡碰壁。”企业负责人梁总坦言。
今年3月，建行广东自贸试验区分行在科技企业专项走访调研中，发现该企业的技术优势高度契合广州重点发展的“智能装备与机器人”产业。针对“无砖头抵押”痛点，为其发放500万元“善新贷”，以纯信用方式支持企业攻克智能实验室装备关键技术。
在广州开发区，某3D打印领域的国家级专精特新“小巨人”企业，正通过数字化智能制造技术革新生产模式。当建行广州开发区分行了解到企业因业务拓展出现资金缺口时，一套创新解决方案迅速成型——以建行“科创企业多维评价体系”模型为基础，从技术壁垒、团队研发能力、生产经营等多个维度相互印证的内生逻辑对企业进行量化分析，最终认定了企业具有较高的成长性，以信用担保方式为企业发放流动资金贷款1759万元，解了企业的燃眉之急，为先进制造业企业加速创新升级注入金融动力。
科创企业往往轻资产、重研发，传统融资模式难以满足其需求。建行广州分行聚焦知识产权这一核心创新要素，探索“投贷联动”“知识产权证券化”等创新模式，大力推动“知产”变“资产”，帮助更多科技企业破解融资难题。
今年以来，建行广州分行新增知识产权质押融资超150亿元，市场份额持续领跑。同时，建行广州分行积极携手广州市融资再担保有限公司，创新打造专项担保业务，为符合条件的科创企业贷款提供增信，有效分担风险，为科创中小企业发展壮大保驾护航。
深耕人才链：锻造科技金融“先锋队”
在广州花都区，广州市某智能装备企业的车间内，一款高速智能装盒机以惊人的效率独立完成复杂的装盒任务。
据了解，该企业深耕包装设备领域二十载，从单一设备制造商，淬炼成长为集研发、制造、销售和技术服务于一体的专业包装机械解决方案提供者，产品足迹不仅遍布神州大地，更远渡重洋，在欧洲、南美、东南亚、中东、非洲等市场扎根。
但在2023年，这家专精特新企业却因研发新一代智能装备陷入资金困局：投入持续增加，成果转化尚需时日，资金链的紧绷让企业步履维艰，设备升级搁置，承接新订单也力不从心。
建行广州花都分行客户经理在走访中发现企业困境后，深入车间与该企业负责人和技术骨干深入交流，切实了解资金短缺的痛点，并以科技企业专属线上产品“善新贷”为突破口，当月为企业投放贷款690万元，企业不仅清偿了供应商货款，而且重启了设备升级计划。
此外，该企业获得建行增额贷款支持，为企业在后续承接新订单、保障经营现金流提供了坚强后盾。从2024年至今，该企业经营情况逐渐向优向强，经营收入和营业利润保持每年同比30％的增长率。该企业的负责人感慨：“这笔贷款，真是‘贷’来了我们的发展希望！”
服务科创，人才先行。建行广州分行深知，唯有打造一支懂科技、懂产业的精锐队伍，才能精准把握企业脉搏。
为此，建行广州分行强化科技金融人才队伍建设，设立科技金融业务中心，推动辖内14家分支行全部设立科技金融业务中心或专营团队，并在国家级高新区及科技企业集聚区精心布局11家科技金融特色支行。
这些“金融前哨”配备了经验丰富的科技金融业务专员，确保第一时间响应企业需求，为企业提供高效、个性化的金融解决方案。
“传统信贷看报表，科技金融看‘未来’。”建行广州分行有关负责人介绍道，这支队伍不仅懂金融，更懂科技产业规律，他们能从企业的专利数量、研发投入占比、核心团队背景等“软信息”中，挖掘出隐藏的成长价值。
融通产业链：银政联动搭建产业生态平台
产业升级非一日之功，需多方合力。建行广州分行主动融入地方发展大局，深化银政联动，着力构建科技、产业、金融深度融合的生态圈。
为推动科技创新与产业创新融合发展，建行广州分行连续3年作为独家合作银行与市科技局共同举办“广州高企百强榜单”评选及发布，成功助推众多优秀科创企业崭露头角，为其加速登陆资本市场提供强大金融助力，有效促进了广州创新链、资本链与产业链的深度耦合。
今年5月，建行广州分行联动建行子公司建信投资，与广州产投、南粤基金集团共同组建的广州建源产投南粤股权投资基金合伙企业，在广州市增城区完成工商注册。
据了解，该基金是建行在大湾区设立的首只AIC试点基金，同时也是湾区目前规模最大的AIC试点基金，规模达10亿元，将锚定半导体、新能源、生物医药、新一代信息技术等赛道，持续注入金融“活水”，助力战略性新兴产业高质量发展。
建行广州分行以金融力量支持某智能装备有限公司设备升级
站在粤港澳大湾区建设的新起点，建行广州分行正以“12218”现代化产业体系为坐标，持续深耕科技金融“试验田”。
该分行将持续深化“投贷联动”“知识产权证券化”等创新模式，让更多金融“活水”滋养广州科创土壤，助力这座千年商都在科技创新的赛道上加速领跑，书写金融赋能实体经济的全新篇章。（林晓丽、陈霜、石含章）
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